涉案350余万元，利通警方破获一起特大网络传销案

“警察同志，我们遇上了投资骗局，平台突然关闭了，现在连本带利都提不出来了。”近期，吴忠市公安局利通区分局经侦大队接到多名受害者报警，据此成功破获一起特大网络传销案，抓获利通区内主要组织者1名，涉案金额350余万元。

高收益理财平台突然关闭

2023年12月初，20余人到利通区公安分局经侦大队报警，称遭遇诈骗。原来，这些人都是通过“众益鑫SPC”理财平台进行了投资，是同一个聊天软件里的群友。该平台于2023年11月4日突然关闭，众人刚开始还期待平台重启，后面越等越心凉，这才集体报警。

“我是朋友推荐的，说这个平台是合法的家庭理财计划定制App。我按照他发给我的邀请码下载注册了‘SPC理财’App，里面有很多投资项目，选好项目发给平台客服，客服会发来银行账户，我就把对应金额转账过去，投资到期后，平台再将本金和利息返到我在平台绑定的银行账户里。”杨先生介绍，他投资后发现平台的产品都有大约3%的收益。朋友告诉他，产品里的都是静态收益，如果想赚更多，可以把平台推荐给身边的朋友，推荐的人数达到一定数量，在平台的等级会提升，收益也会提高，这是动态收益。为了获取更高的收益，投资人都会想办法介绍更多的人参与。

“平台上有一个聊天软件，投资人都在群里，每天会分享活动内容，发展新会员会有各种奖励，也会宣传哪个人投资某个项目挣了多少钱，喜提豪车之类的截图消息，让大家觉得很羡慕很心动。”马女士介绍，正是这种打鸡血式的“励志”宣传，让人不知不觉间加大了投资。

“都怪我太贪心了，其实之前平台就出现过经常升级的情况，登录不上的时候，只能通过上家发来的网址登录，而且网址经常变化，如果能早点退出来，我就不会损失15万元了。”王先生后悔不迭。

组织领导传销活动嫌疑人落网

接到报警后，利通区公安分局经侦大队民警对该案迅速展开侦查。经查：广东众益鑫投资有限公司声称为台湾众益鑫公社的子公司，通过架设网上“SPC投资”平台、线下众益鑫新零售超市的“天网+地网”投资引流架构，虚假宣传项目背景、设置会员等级机制及奖励机制，以推销理财产品、经营众益鑫新零售超市为名，以高额回报为诱饵，使用“拉人头”“交纳入门费”“团队计酬”等手法在全国大肆发展会员，按照一定顺序形成层级关系，并直接或间接以发展人员数量及投资金额作为计酬返利依据。

经民警研判梳理，摸清了该网络传销组织的层级架构、运营模式，并依法收集了相关违法犯罪证据。在上级公安机关的指导下，民警果断出击，迅速抓获利通区内主要发起人杨某（化姓）。经审讯，犯罪嫌疑人杨某对组织领导传销活动的犯罪事实供认不讳。

据了解，杨某是一名退休人员。2023年3月，杨某在网络平台上认识了广东男子李某（化姓），通过李某了解到众益鑫投资有限公司的运营模式，后注册成为众益鑫投资有限公司的会员。随后，杨某通过线下、线上方式积极宣传，发送邀请码让他人扫码下载注册众益鑫投资有限公司的“SPC理财”App，诱骗下线投资虚拟项目，从中获取高额提成。

多地警方联动密切关注

“我们在调查中发现，众益鑫‘SPC理财’平台套路很多。上线的最初几个月，通过高调开展慈善公益活动迷惑大众。将会员分为9个星级，投资1000元成为普通会员，投资12.8万元才能成为1星会员，投资28万元达到2星，要达到9星投资高达3888万元。级别越高，会员投资的收益率越高。”民警介绍。

该公司以“拉人头”方式发展团队，达到一定人数后，团长既可以享受下线投资带来的收益，还可以领取工资。一星团长月工资3600元，二星团长月工资6000元，三星团长月工资2.4万元，级别越高工资越高。此外，以所谓的“众益鑫新零售超市”诱导参与者加大投入，承诺达到一定星级标准，团队发展到一定规模后，平台投资20万元在当地免费开超市，收益由该会员和平台分成。平台在关闭前，还上演了“最后的疯狂”，用发展会员送红包、指定产品送金条等方式收割最后一波“韭菜”。

在众益鑫“SPC理财”App平台关闭之前，多地警方已经监测到该公司开展涉嫌非法集资活动的风险线索，并发布风险预警提醒。利通区公安分局经侦大队通过对接，了解到该公司未取得金融牌照，不具备吸收资金和投资理财的资格，风险系数较高，投资平台若发生崩盘，投资人的钱财将面临损失。民警密切关注此事，为之后的破案打下了坚实基础。

新型网络传销花样多

“提起传销，很多人的脑海里可能会浮现出小黑屋里集体上大课、限制人身自由、魔性洗脑等画面。实际上，随着互联网的快速发展，传统传销不断改头换面，以无接触、网络化、地域分散化为特征的新型网络传销不断出现，不仅严重扰乱市场经济秩序，而且直接侵害人民群众的生命财产安全。”利通区公安分局经侦大队大队长李波介绍。

近年来，传销出现了一些新变种，如承诺高收益、引诱投资的“金融”传销，打着电商或者微商旗号骗人不见面的“网络”传销，以“旅游直销”“低价旅游”“免费旅游”等为噱头的“旅游”传销，打着“国家扶持”“文化产业”等旗号的“国家工程”传销，以“慈善救助”“爱心互助”等为幌子的“假慈善”传销。以“消费养老”、投资养老院等为名发展会员的“养老”传销等。虽然传销方式变化多样，但经侦民警的反制手段也随之改变，在一次次办案经验的累积中，总结出一套适应新形势下网络传销案件的技战法。

“提醒广大群众，传销行为无论怎样改头换面，都少不了交纳入门费、发展下线、按照参加人员数量获取提成等特点。所以一定要擦亮眼睛，不要被传销组织宣传的高收益、高回报所迷惑。”李波说，该案办理结束后，经侦民警会以案示警，通过线上线下加大宣传力度，提高群众的防范意识，以免落入传销组织的陷阱。