为境外诈骗分子“洗钱”！40余万元赃款被查扣，17名嫌犯被抓获！

近期，山西籍男子李某匆匆来到某银行，在一男子“陪同”下，从银行卡内取了20万元现金。此时，另一名男子也急步迎了上来。然而，3人刚刚走出银行大门，就被菏泽鲁西新区公安分局新型犯罪侦查大队、车站派出所民警“堵”个正着。

办案民警通过突击审讯、心理攻坚，结合前期摸排调查掌握的证据，一个以祝某、姚某为首，流窜各地、分工明确，采用线上接单、线下将卡主接至银行取现，为诈骗分子进行“洗钱”的“车队”团伙浮出水面。办案民警通过进一步侦查摸排，又将“车队”团伙的其他12名成员和余某、陈某2名“卡主”成功抓获，扣押作案银行卡、手机一宗，查扣赃款40余万元，共抓获17名嫌犯。

而这并不是鲁西新区警方打掉的第一个为境外诈骗分子“洗钱”的团伙。

2023年10月份，鲁西新区警方在梳理电信诈骗案件时，获取涉嫌“洗钱”犯罪活动线索，新型犯罪侦查大队、刑警大队视频侦查中队、丹阳派出所同步上案展开侦查。通过大量外围工作，办案民警抽丝剥茧发现一个从外省流窜我市的“洗钱”团伙。当年10月14日，办案民警周密布控后“收网”，在长江路某公寓内一举抓获赵某等5名团伙成员。随后，民警循线追踪，又将团伙中负责“验卡”的刑某和颜某、赵某某2名“卡主”抓获归案。经查，该团伙5天交易“流水”超200余万元。

团伙层级分明，全部“线上”联系

通过缜密侦查和审讯，办案民警逐步摸清了两个团伙的组织架构，这伙嫌疑人利用银行卡通过在银行网点取现、存款等手段，为电信诈骗等非法资金分流“洗白”，即帮境外犯罪分子将非法所得变成合法收入，俗称“车队”。“车队”内组织严密分工明确，有与“上线”联系的、有与“卡主”联系的，还有负责盯钱的、取现交接的，另外还有人专门负责验卡和开车接送“卡主”。

在侦办过程中中，办案民警发现两个车队作案手法相似度极高，遂并案侦查，经深入分析研判，查明两个团伙有共同的“上家”。

办案民警调查发现，这些犯罪嫌疑人具有非常强的反侦查意识，他们之间的沟通全部使用境外软件交流，作案过程当中隐藏真实身份，戴帽子、头盔、口罩等伪装，通过设置多个层级、环节进行隔离保护，给警方侦破工作带来很大困难。因此，一旦受害人被骗，将钱汇到诈骗分子指定的账户，资金很快就被转移，难以追回。

“轻松”赚钱，换来刑拘

审理中，民警发现，这些涉案人员都没有固定工作，有的还有“前科”。他们在聊天软件上看到“招聘信息”和“兼职信息”，抵不住高利诱惑，明知违法依然铤而走险。

“我的工作就是盯着‘卡主’取钱，干一天给1000元好处费。”

“车队成员”赵某说，“我知道这钱肯定不是正当来的，不然怎么会这么麻烦，但是给的佣金多，经不住诱惑我就去做了。”

据赵某交代，他们都是通过某款聊天软件群联系，根据“上线”指示与“卡主”“接头”，盯着“卡主”进入银行取钱，钱取出来后再根据群内指令在指定位置将钱交给他人，这一单任务就算完成。

“我因为赌博欠了很多债，想着快点挣钱把账还上就去做了，现在很后悔做了违法犯罪的事情。”

“车队”成员姚某交代他们都经过“话术”培训“面试”完“卡主”后再教给“卡主”，如何应对银行工作人员问话以确保能顺利取现。

来源：菏泽鲁西新区公安