“金葵花”谜案——乾安公安打掉一个电信网络诈骗团伙始末

2023年春节刚过，家住乾安县的小王就遇到了一件急事，家里的老人生病住院，急需几万元钱。小王四处求借，却都遭到拒绝。一次刷短视频的时候，他偶然发现一条广告，广告声称，无需抵押物，只要注册就能申请贷款。经过测试贷款额度，小王可以贷款10万元，这可把他乐坏了，有了这笔贷款，自己的问题不就解决了吗？

他马上着手下载了这款名为“金葵花”的APP，并且立即进行了注册。在绑定个人银行卡、手机号码、输入手机短信验证码后，小王的银行卡被莫名扣划了299元。再进行贷款操作时，却无法操作了，这是怎么回事？一头雾水的小王拨通了APP上留下的客服电话。经过与客服沟通，客服称299元是服务费，只需等待几天，他申请的贷款就能到账。小王半信半疑，决定再等几天。几天后，他期待的贷款并没有到账，而客服电话却打不通了……这时，小王意识到自己被骗了，随即报警。

与此同时，乾安县公安局刑侦大队也接到了省公安厅转来的一条案件线索——数名乾安县居民有着和小王一样的遭遇，受害人均被“金葵花”APP强行扣了299元“服务费”，却没有办成贷款。据统计，截至案发，吉林省已被“金葵花”APP扣款的有371人。

神秘的“金葵花”

“金葵花”APP到底能不能放贷？

研判全省同类案件后，民警确定，这款APP并不具备放款功能。那么，为什么还有这么多人上当受骗呢？

“因为各种原因，现在很多人习惯贷款应急，这也是很多人下载此款APP的原因。这款APP注册后，就会扣款299元，对于个人而言，不算多，但是全省371人，就是不小的数额了。”办案民警介绍。接到案件线索后，乾安警方立即成立了以刑侦队长为组长的专案组，开始了案件的调查工作。

从哪里入手呢？

查钱款去向！

专案组民警立即着手调查钱款去向。很快，查到了钱款转入的几张银行卡，但这些钱并没有停留在这几张卡中，而是继续流向其他银行卡。经过追踪，最终一张杨某佳的银行卡引起了警方的注意。

“数张涉案银行卡的资金，最终都进了这张卡。”民警介绍，卡主姓杨，现居深圳市。调查显示，此人名下有一家科技公司，注册地在深圳市SY大厦。

“金葵花”APP和此人有关系吗？

这是一个亟需解答的问题。专案组经研究决定，派出5名精干警力，前往深圳市一探究竟。

乔装“保安”侦查案情

3月的东北还是冰天雪地，而深圳市已经是春暖花开了，身穿厚棉衣落地深圳市的民警感受到了春天的暖意。

“深圳市确实是个国际化的大都市，街道上人流如织，人们匆匆忙忙地奔波在生活中，面对这样的场景，我们更是下定决心，要抓住给人民群众造成损失的犯罪分子！”

因为对深圳市不熟悉，民警一落地，并没有马上到SY大厦，而是先查看了地图，确定了大致方位，在距离SY大厦两公里的地方找到了一家小旅馆暂住，而后联系了当地警方，在当地警方的协助下，乔装进入SY大厦杨某佳公司所在楼层进行监控。

“SY大厦的物业配合吗？”

“我们和当地警方一同与物业沟通，物业很配合。”民警介绍，物业人员带着两名身穿保安制服的民警来到杨某佳公司外，以检查消防设施为由，熟悉了杨某佳公司的内部环境。

而后，这两名身材高大的东北“保安”就时常在走廊巡视了。

大厦里分布了很多家小型公司，大家各自忙碌，都没有关注到这两名“保安”，这也为侦查工作提供了便利。

尽管侦查工作进展得十分顺利，但因为南北气候差异，办案民警纷纷因为水土不服，出现了腹泻、呕吐等状况，但他们没有被疾病压倒，而是咬牙坚持展开侦查。

经过数日工作，民警逐渐摸清：杨某佳确系此“科技公司”的法人，该公司运维的APP就是“金葵花”，公司分为技术部、客服以及引流推广人员，技术部的人负责日常运维APP，在公司办公的就是技术部人员。引流人员在短视频等网络媒体平台上发布广告，客服负责接听咨询、投诉电话。引流人员和客服人员并不在公司办公。

在化装侦查阶段，民警一直没有发现杨某佳的身影。一直到半个月以后，一名身材中等、戴着眼镜，显得儒雅斯文的白净男子走进了公司，该男子的出现立刻引起在走廊巡视的“保安”的注意，他拿起手机向同伴发了一条信息：他来了。很快，他收到回复：收到，继续观察。

天网恢恢 接连落网

“门口那个大个子是新来的保安吗？”

“是的，已经来了一段时间了，是个东北人……”

民警隐隐约约听到杨某佳和公司其他人员的对话。

一个小时后，杨某佳走出公司，他看了一眼盯着手机看短视频呵呵傻笑的“保安”，冷漠地上了电梯。

一直到走出SY大厦的大门，杨某佳都没有察觉到几双凌厉的眼睛一直盯着他，并尾随他的车子追踪到了他的居住地……
为进一步查明该公司其他人员的行踪，乾安警方增援了5名警力，深入广东省五华县调查客服人员的信息。

在福建省，引流推广人员的犯罪事实和行踪也已经被专案组民警掌控。

经过100余天的侦查，民警查明，该团伙是以杨某佳、龚某恒、刘某瑞为首的囊括金主、技术、推广、话务“全链条”电信网络诈骗团伙，通过开发APP，在吉林省内诈骗371人，涉案金额11万余元；全国范围内的受害群众达4万余人，涉案金额1200余万元。

在确定了涉案犯罪嫌疑人及公司的组织架构，固定了各项证据，完善了证据链后，民警向专案组发回消息，及时汇报了案情。

专案组组长韩立军向乾安县副县长、公安局长张喜军作了汇报，张喜军马上作出指示，派员增援，抓住有利时机，及时抓捕，争取尽快挽回人民群众的损失。

4月1日，专案组增援民警分赴深圳、广州、福建等地进行集中收网。在当地警方的大力支持下，先后将杨某佳、龚某恒、刘某瑞、周某唐、裴某琳、孙某建、李某苑、刘某等8名主要犯罪嫌疑人抓捕归案。

经审讯，8名犯罪嫌疑人对其注册网络公司开发涉诈APP，购买短信通道服务及其他推广服务，勾连某第三方支付公司，利用银行快捷支付，扣划受害人银行卡内钱款的犯罪事实供认不讳。

至此，这一电信网络诈骗团伙被打掉，查扣涉案资金100余万元、手机20余部、电脑5台。

现杨某佳、龚某恒、刘某瑞、周某唐、裴某琳、孙某建、李某苑、刘某等8人已被依法刑事拘留。案件正在进一步办理中。